comment payer moins d impôts quand on est celibataire

EnFrancе, lеs célibatairеs sont lеs plus imposés. Unе pеrsonnе célibatairе gagnant bеaucoup d’argеnt dеvra probablеmеnt payеr bеaucoup d’impôts. Il еst courant dе s’intеrrogеr sur lеs options légalеs pеrmеttant dе réduirе lеs impôts, comptе tеnu dе la chargе fiscalе élеvéе. Il еxistе d’autrеs options pour réduirе votrе facturе fiscalе Investirdans une PME, même s’il s’agit de sa propre entreprise, est aussi avantageux du point de vue fiscal, car cela permet de bénéficier de 25 % de réduction d’impôt. Faire le bon choix entre véhicule de société et frais kilométriques permet d’optimiser ses revenus sans avoir à payer d’impôts. Commentpayer moins d impôts quand on est célibataire ? Immobilier Bon de visite Immobilier : Valeur, Validité, Définition. Lorsqu’un propriétaire assigne à un établissement immobilier la mission de trouver un acheteur à un bien immobilier mis en vente, l’agence s’attèlera à faire visiter le logement à de potentiels acquéreurs. Les établissements Mis à jour le 25 août 2022 à 15h35] La redevance tv, c'est terminé !En effet, sa suppression a été officialisée et validée par le Faireun don à une association. Il est tout à fait possible de réduire ses impôts sans investir. En faisant un don à une association, un célibataire peut défiscaliser une partie de la somme versée. Ce don peut s’effectuer en nature, par le versement d’une somme d’argent ou un abandon de revenus. En contrepartie, le contribuable nonton the walking dead season 11 episode 20 sub indo. Accueil > 🛂 IMPÔTS / Fiscalité > Impôt parent isolé, case T ou case L ? une demi-part fiscale supplémentaire ... Impôt parent isolé, case T ou case L ? © Parent isolé, la vie n’est pas facile, un coup de pouce fiscal vous est réservé. Si vous élevez, ou avez élevé, votre enfant, deux cas de situation de vie vous permettent de bénéficier d’une demi-part fiscale supplémentaire. Publié le dimanche 2 mai 2021 , mis à jour le lundi 4 avril 2022 à 09 h 07 Sommaire Que veut dire vivre seul ? Quand est-on un parent isolé ? Parent isolé ? Dès l’année de la séparation ? Parent isolé et résidence alternée Parent isolé, case T Parent isolé, plus de 5 ans, case L Case T et L plafonds de réduction d’impôt Des avantages fiscaux sont octroyés aux parents isolés, et paradoxalement, cela conduit à les inciter à continuer de vivre seul. En effet, le simple retour au concubinage signant la fin de ces avantages fiscaux. Que veut dire vivre seul ? Pour le fisc, vivre seule ne veut pas dire que vous vivez forcément seule. En étant parent isolé, avec un ou des enfants à charge, vous êtes considérée tout de même comme vivant seul. Vous vivez seul Vous êtes dans cette situation si vous êtes célibataire, divorcé ou séparé et si vous vivez seul au 1er janvier de l’année d’imposition avec votre vos enfants à charge/rattachés ou une personne invalide recueillie sous votre toit. Mais attention, au titre de l’année du mariage ou du PACS et au titre de l’année du divorce, de la séparation ou de rupture de PACS, la condition de vivre seul s’apprécie au 31 décembre de l’année d’imposition. Attention Une personne n’est pas considérée comme vivant seule si elle vit en concubinage. Quand est-on un parent isolé ? L’on est un parent isolé, lorsque l’on vit seul, avec un ou plusieurs enfants à sa charge. Pour le fisc, cela veut dire rattachés fiscalement à son foyer fiscal. Parent isolé ? Dès l’année de la séparation ? Est-on considéré comme parent isolé dès l’année de la séparation ? C’est important de le savoir ! Et bien oui ! L’année du changement de situation de famille rupture de PACS, séparation, divorce, votre situation familiale s’apprécie au 31 décembre. Parent isolé et résidence alternée Votre enfant suit un rythme de résidence alternée, entre les deux parents. Pas de souci, les deux parents, séparés, sont bien tous deux parents isolés, du moment qu’ils vivent tous les deux seuls. L’avantage en impôt est divisé par deux en cas de résidence alternée. Parent isolé, case T Comment déclarer que l’on vit seul avec des personnes à charge ? Il vous suffit de cocher la case T parent isolé de la déclaration de revenus. Vous bénéficiez alors d’une majoration du nombre de parts +0,5 part. L’avantage en impôt procuré par les deux premières demi-parts excédant une part, accordées aux personnes seules, au titre du premier enfant à charge, ne peut excéder un certain montant fixé à € pour 2020. Parent isolé, plus de 5 ans, case L Attention, sur ce point les erreurs sont nombreuses. La case L est intéressante pour les parents isolés ayant élevé seul leur enfant pendant 5 ans. Cet enfant n’est désormais plus rattaché à votre foyer fiscal. Vous pourrez conserver cette demi-part fiscale à vie, tant que vous resterez vivre seul. Les services fiscaux sont parfois un peu cruels. Mais c’est ainsi. La case L est donc moins avantageuse fiscalement que la case T, puisque dans ce cas, la demi-part supplémentaire n’est évidemment pas en plus de celle apporté par l’enfant à charge, puisque, pour en bénéficier ce dernier ne plus être rattaché fiscalement à votre foyer fiscal. Vous pouvez cocher cette case L, si vous êtes célibataire, divorcé, séparé ou veuf, vous pouvez bénéficier d’une demi-part supplémentaire si vous remplissez les conditions suivantes vous viviez seul au 1er janvier 2020 sans aucune personne à charge l’année du mariage, du Pacs, du divorce, de la séparation ou de la rupture du Pacs, la condition de vivre seul s’apprécie au 31 décembre ; vous avez un ou plusieurs enfants majeurs ou mineurs faisant l’objet d’une imposition distincte ; ou vous avez eu un ou plusieurs enfants décédés après l’âge de 16 ans ou par suite de faits de guerre ; et vous avez supporté, la charge exclusive ou principale d’un ou plusieurs de ces enfants pendant au moins cinq années au cours desquelles vous viviez seul. L’enfant doit avoir été fiscalement compté à charge ou rattaché à votre foyer pour chacune des cinq années au cours desquelles vous viviez seul. Si vous remplissez ces conditions, cochez la case L. L’avantage maximal en impôt lié à cette demi-part est de 938 €. Si la case L est précochée et que vous ne vivez pas seul, cochez la case N. Impôt 2022, déclaration de revenus 2021 TOP 12 des pièges à éviter, les erreurs les plus fréquentesImpôt 2022, déclaration de revenus 2021 12 pièges à éviter, erreurs les plus fréquentes © Case T et L plafonds de réduction d’impôt CasesAvantage maximal de réduction d’impôt case T € case L 938 € A noter que les veuves ou veufs ne peuvent pas prétendre à la case T, mais doivent cocher la case V. 📧 Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne Envoi quotidien par courriel des actualités de l’épargne, les nouvelles offres, les nouveaux placements épargne, les variations de taux d’intérêts, les nouvelles primes, les dates clés à ne pas louper... Les news fiscales et immobilières. Sans publicité, sans spams, sans autre exploitation de votre adresse courriel que celle de vous envoyer ce courriel quotidien. Vous pouvez vous désabonner directement sur chaque envoi, via le lien situé en bas de page du courriel. Une question, un commentaire? 51 commentaires les commentaires anciens de plus de 2 ans ne sont plus considérés Merci de votre réponse rapide et clair. Je m’étonne cependant de votre dernière remarque concernant la case L ; si je comprends bien, la mère de ma fille ne pourra donc pas non plus cocher la case L puisque elle a reçu des pensions alimentaires durant tout le temps où ma fille était avec elle et n’en avait donc pas la charge exclusive, c’est bien ça ?👉 Répondre à ce message Bonjour, ma fille a toujours vécu chez sa mère depuis notre divorce. Comme elle est aujourd’hui majeure et qu’elle poursuit ses études, peut-elle se rattacher à mon foyer fiscal, ou bien ne peut-elle se rattacher qu’à celui de sa mère ? Au cas où elle puisse se rattacher à mon foyer fiscal pendant 5 ans le temps de ses études, pourrais-je ensuite cocher la case L ? Merci pour vos réponses !👉 Répondre à ce message Bonjour, oui, un enfant majeur peut être rattaché au foyer fiscal de ses parents jusqu’à ses 25 ans, s’il est étudiant. C’est à votre fille de décider de son rattachement fiscal, elle est majeure. Elle peut être rattachée fiscalement au foyer fiscal de sa mère, du votre, ou être détachée fiscalement. La case L est réservé aux parents isolés vivant seul ayant élevé leur enfant en charge exclusive pendant au moins 5 années. Elever son enfant seul signifie que vous en avez la charge exclusive, ie, la mère ne versera donc pas de pension alimentaire pour sa fille étudiante. Bien à vous.👉 Répondre à ce message Bonjour, mon fils a eu 18 ans en mai 2021 et a commencé à travailler en août 2021, comme je l'ai élevé seul j'avais 2 parts fiscales précédemment quand il poursuivait ses études. 1ere solution pour nous Puis-je déclarer ses ressources avec les miennes et si oui est-ce que celà me permettrait-il de toujours bénéficier de 2 parts ? En cochant quelle case ? 2e solution Si nous faisions 2 déclarations de ressources séparées avec la même adresse , est ce que je bénéficierais d'une part et demi ? Quelle case faudrait-il cocher ?👉 Répondre à ce message Bonjour, J’ai élevé ma fille seule de sa naissance en janvier 2001 jusqu’à 2007 où j’ai acheté une maison avec mon compagnon de l’époque. Donc, jusqu’en 2007 j’étais considérée comme parent isolée. Puis non. Nous nous nous sommes séparés depuis au moins décembre 2020 mais avons gardé la maison en commun que nous avons mise en vente. Au départ, il a habité une autre partie de la maison. Puis nous avons récupéré un logement que nous louions appartement indépendant faisant partie de cette maison dans lequel il s’est installé vers début janvier 2021. Donc, nous avons toujours la maison en commun mais n’habitons plus ensemble, la maison comportant 2 logements. Nous avons enfin vendu une partie de la maison en avril 2022 et lui récupère l’appartement en me rachetant mes parts d’ici quelques jours. Ma fille est étudiante, âgée de 21 ans. Elle est rattachée à ma déclaration fiscale puisque sans revenu. Quelle case cocher ? Parent isolé T c’est aussi pour les enfants majeurs et étudiant ? Je n’arrive pas à savoir... Et je viens de voir qu’il existe maintenant la case L et N. Cela veut dire que je pourrai un jour cocher la case L ? Quand elle sera sur sa propre déclaration ? C’est bien ça ? Merci pour votre aide Cdlt👉 Répondre à ce message Bonjour Je vis seule avec mon fils né en 2002 depuis 2017. Il est militaire et donc salarié depuis 09/2020. J’envisageais de le dissocier de ma déclaration pour 2021. Cependant, cela signifie que je l’aurais élevé moins de 5 ans seule et donc je ne pourrais plus bénéficier de la réduction lié à la case L. Est-ce que si je le rattache à mon foyer fiscal encore en 2021 et 2022 alors qu’il a des ressources , je pourrais bénéficier "à vie" de cette réduction. L’intérêt est à compter de N+2. Je vous remercie de vos conseils.👉 Répondre à ce message Bonjour, Je suis séparée et je vis seule avec ma fille. Je bénéficie donc de 2 parts fiscales pour parent isolé. Afin de m'octroyer un revenu complémentaire, je songe à louer une chambre à une personne étudiante ou salariée, loyers non déclarés car ne dépassant pas le plafond autorisé. Mais dans ce cas, serais-je toujours considérée vivre seule ? Aurais-je toujours le bénéfice de la 1/2 part supplémentaire pour parent isolé ? Merci de votre réponse👉 Répondre à ce message Bonjour, oui, bien-sûr, vous ne serez plus parent isolé si vous vivez en concubinage, mais avoir un locataire n’est pas vivre en concubinage, vous ne formerez pas un couple. Bien à vous👉 Répondre à ce message Bonjour, Je suis considéré séparé/divorcé depuis ma déclaration 2020. Je suis donc seul au 1er janvier 2021, et la justice m’a accordé la garde de mon enfant en mars 2021. Puis-je être considéré comme parent isolé dans le cadre de ma déclaration 2022 ? Merci beaucoup de votre aide👉 Répondre à ce message Bonjour, Oui. Vous prendrez soin de préciser votre situation dans la case des commentaires tout à la fin de votre déclaration. L’année de la séparation, la notion de parent isolé ne s’évalue pas au 1er janvier mais à la date de la séparation. Bien à vous.👉 Répondre à ce message Bonjour, Sauf erreur de ma part, votre fille a aujourd’hui 17 ans. Or, la case L ne concerne que les enfants majeurs. Lorsque votre fille sera majeure, vous pourrez cocher cette case L puisque vous l’aurez élevée seule de 2009 à 2015, soit au moins 5 années A condition toutefois que vous viviez toujours seule à sa majorité. Bien à vous.👉 Répondre à ce message bonjour j’ai élevé deux enfants en garde alternée entre 2003 et 2016, nés en 1995 et 1999. Ils sont majeurs et je vis seul depuis 2017. Ai-je le droit de cocher la case L et d’avoir une demi-part pour les impôts ?? Merci ! M. Guichardet👉 Répondre à ce message Bonjour, en fait tout dépend si vous étiez parent isolé vivre seul ou pas lorsque vous aviez vos enfants à charge. Être seul après avoir élevé ses enfants ne donne pas droit à la case L. Bien à vous👉 Répondre à ce message Bonjour, je suis perdue avec les cases L N et T Je suis séparée depuis juillet 2021 et j’ai mes 2 enfants a charge je coche donc la case T. Par contre est-ce que je dois aussi cocher une autre case L ou N ? Car au 1er janvier je ne vivais pas seule... Je suis perdue. Et pour mon ex conjoint ? Il ne vivait pas seul non plus au 1re janvier 2021, il coche la case N ? Merci beaucoup. Cordialement👉 Répondre à ce message Bonjour, de votre côté vous devez simplement cocher la case T. Vous êtes parent isolé en 2021. La case N ainsi que la case L ne vous concernent pas pour le moment case L, il vous faudra attendre 5 ans avant de pouvoir la cocher tout en restant parent isolé, la case N concerne uniquement le rattachement d’un enfant majeur marié/pacsé. Votre ex conjoint n’a pas de case à cocher, puisque vos enfants sont à votre charge. Bien à vous.👉 Répondre à ce message Bonjour, Je vous explique ma situation. Ma fille est née en 2005, je l’ai eu en charge totale de 2009 à juillet 2021. Sur cette période, je me suis mise en ménage de 2015 à juillet 2021 et j’ai donc perdue le statut de mère isolée bien que j’ai continué d’assumer seule la charge de ma fille.... En juillet 2021, ma fille a décidé d’aller vivre chez son père. Puis-je bénéficier de la case L ? Merci et bonne journée.👉 Répondre à ce message Bonjour, Séparée en avril 2021, j’ai donc depuis avril 2021 la garde alternée de mes 2 garçons de 5 et 11ans. Dois je inscrire dès cette déclaration de 2022, que j’ai mes 2 enfants en garde alternée et idem pour mon ex conjoint malgré que nous n’étions PAS encore dans cette situation au 1ER JANVIER 2021 ? Ou bien ne devons nous faire cette modification que lors de la prochaine déclaration en 2023 ? Merci beaucoup pour vos éclaircissements, Julie👉 Répondre à ce message Bonjour, oui, vous êtes bien considérée comme seule en 2021. En effet, uniquement pour l’année du changement de situation de famille rupture de PACS, séparation, divorce, votre situation familiale s'apprécie au 31 décembre et non pas au 1er janvier comme habituellement. Bien à vous.👉 Répondre à ce message Bonjour, le fait que mon fils habite avec moi à la maison en 2021 ou dans une autre ville pour ses études influe t il sur la possibilité de cocher la case L ? En effet, je vis seul depuis 8 ans, ai supporté la charge principale de mon fils pendant 5 ans en garde alternée les années antérieures mais il est revenu vivre à la maison au 1er janvier 2021. Merci. Amicalement.👉 Répondre à ce message Bonjour, ce qui compte est que votre enfant soit à votre charge, c’est à dire obligatoirement rattaché à votre foyer fiscal et que vous l’éleviez seule. Son lieu de vie n’est pas un critère, et de fait, il peut résider ailleurs pour ses études par exemple. Bien à vous.👉 Répondre à ce message Votre réponse concerne bien aussi la case L, qui nécessite que votre enfant ne soit plus rattaché fiscalement, et uniquement non T ? Merci👉 Répondre à ce message Bonjour, Je vivais seule au 1er janvier 2021 et vis toujours seule aujourd’h’ui et j’ai à charge mon fils qui est né en novembre 2021. Puis je cocher la case T sur ma déclaration dès maintenant ou devrais je attendre l’année prochaine pour pouvoir la cocher ?👉 Répondre à ce message Bonjour, oui, bien-sûr, vous pouvez cocher cette case. Vous remplissez les conditions requises. Bien à vous.👉 Répondre à ce message Bonjour, Je suis séparée et je vis seule avec ma fille. Je bénéficie donc de 2 parts fiscales pour parent isolé. Afin de m’octroyer un revenu complémentaire, je songe à louer une chambre à une personne étudiante ou salariée, loyers non déclarés car ne dépassant pas le plafond autorisé. Mais dans ce cas, serais-je toujours considérée vivre seule ? Aurais-je toujours le bénéfice de la 1/2 part supplémentaire pour parent isolé ? Merci de votre réponse👉 Répondre à ce message Bonjour, j'ai élevé mes 2 enfants seuls pendant plus de 5 ans et donc en tant que parent isolé . Mon fils ainé n'est plus rattaché à mon foyer fiscal , donc je dois cocher la case L mais je dois également cocher la case T pour mon fils cadet qui est toujours à ma charge et donc rattaché à mon foyer fiscal. Étant donné qu'il s'agit de 2 enfants différents dans des situations différentes est-il possible d'avoir 1/2 part pour la case T ET 1/2 part pour la case L dans ce cas particulier, sachant que j'ai 2 parts actuellement ? Merci pour votre réponse . Cordialement . Répondre à ce message Bonjour, vous ne pourrez cocher la case L que lorsque vous n’aurez plus d’enfant rattaché à votre foyer fiscal. Vous devez conserver la case T avant ce détachement. Bien à vous.👉 Répondre à ce message Bonjour Voici ma problématique. Je dois prouver que j'ai élevé seule mon fils jusqu'à ses 5 ans mais je n'ai plus toutes mes feuilles d'imposition. Comment puis je faire. Il s'agit de la période de 1987 à 1992. J'ai deux carnets de famille. Il a été reconnu par le père de mon deuxième fils en 1998 lors de notre mariage. Mon second fils né en 1992, je n'ai pas vécu de suite avec son père mais qlqs mois après. Merci beaucoup de vos réponses. Bien cordialement👉 Répondre à ce message Bonjour Divorcée en 2015 j'ai ma fille à charge depuis la séparation je vis seule , je coche bien la case T cependant je me suis aperçu que mon ex mari cochait la case L alors qu'il n'a jamais élevé seul sa fille ? Y a t'il un impact pour moi si les impôts le découvre ?👉 Répondre à ce message Bonjour, Non, si votre ex-conjoint effectue une fausse déclaration fiscale sur son foyer fiscal, les sanctions ne porteront que sur lui. Bien à vous.👉 Répondre à ce message Bonsoir, Ma fille a droit à l’AAH qui est calculée par rapport aux revenus N-2. Un jugement de 2017 oblige le père de ma fille à lui verser 620 euros par mois, soit 7440 euros. Son père déclare donc cette somme chaque année. Il me semble que le montant maximum pour bénéficier du crédit d’impôt lors d’une déclaration de versement de pension alimentaire est de 5959 euros. J’ai fait des simulations, et même en cochant la case "pension issue de jugement", ce montant reste le même. Ma question est-il possible que le père ne déclare que 5959 € au lieu de 7440 € ? ou est-il obligé de mentionner la somme prévue par le jugement ? L’objectif est que ma fille puisse corriger sa déclaration de 2020 avant le 15/12 afin de percevoir une AAH supérieure. Merci pour vos conseils précieux. Bien à vous,👉 Répondre à ce message Bonjour, je ne suis pas certain de bien comprendre. Le plafond que vous évoquez concerne la personne qui verse les pensions, pas celle qui les reçoit. En versant ces pensions, la personne bénéficie d’un abattement sur les pensions versées. En cas de dépassement du plafond, les services fiscaux ne retiennent que le montant du plafond, que la personne indique le plafond ou bien davantage. Cela ne change rien. Le père peut déclarer ce qu’il veut, cela ne concerne en rien la déclaration de revenus de votre fille, qui doit déclarer tous les montants qu’elle a réellement perçu traçables sur son compte bancaire par exemple, pensions incluses. Il ne s’agit pas de sommes théoriques du jugement, mais elles doivent être le reflet de la réalité. Bien à vous👉 Répondre à ce message Bonjour les 5 années à vivre seule doivent elles être consécutives, ou est ce que la case L est possible si ca fait 3 ans puis 2 ans ? J’ai vécu seule avec mes 3 enfants entre 2004 et 2007, et je vis seule avec ma fille depuis oct 2019. Pour le moment je coche la case T mais quand elle sera autonome , pourrai je cocher la case L ? Merci pour votre réponse.👉 Répondre à ce message Merci pour votre réponse. Avez vous la référence du texte qui confirme cette position ? En vous remerciant.👉 Répondre à ce message 28 messages, 20 affichés sur cette page. 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Mis à jour le 27-09-2017 à 1716 Idéal pour défiscaliser acheter un bien à restaurer inscrit au titre des monuments historiques En achetant un bien locatif dans un immeuble classé monument historique, vous déduirez de vos revenus le coût des travaux sans limitation de montant. Tout ce que vous devez savoir pour bien investir. Publié le 29-08-2017 à 1618 Les règles pour diminuer votre ISF grâce à vos biens professionnels L'ensemble des biens affectés à l'exercice d'une activité professionnelle sont exonérés d'impôt sur la fortune ISF. Voici nos conseils pour les mettre à profit afin de faire baisser votre note fiscale. Publié le 12-05-2017 à 1545 Le groupement foncier viticole, ce placement qui annule l'ISF et les droits de succession Devenir copropriétaire d'une parcelle de vignes ? Une idée réalisable grâce au GFV, un placement atypique adapté aux plus fortunés. Les réponses à vos questions sur ce placement très haut de gamme. Publié le 09-05-2017 à 0700 Combien pouvez-vous donner à vos petits-enfants sans payer d'impôts ? Si, en cette fin d'année, vous souhaitez donner de l'argent ou transmettre une partie de votre patrimoine à vos petits-enfants, voici les solutions possibles et les limites à ne pas dépasser pour ne pas avoir à payer d'impôt sur les sommes transmises. Publié le 29-12-2016 à 1721 Travaux de rénovation énergétique comment éviter les déboires avec le fisc Le crédit d'impôt pour la transition énergétique est un chemin pavé d'embûches. Ses conditions d'octroi, souvent modifiées et rédigées dans un jargon trop technique, sont des pièges pour de nombreux contribuables. Mis à jour le 19-12-2016 à 1220 Pour diminuer votre ISF, investissez dans les PME ou montrez-vous généreux Pour faire baisser votre impôt de solidarité sur la fortune jusqu'au dernier moment, une solution vous tourner vers les réductions d'ISF, au premier rang desquelles l'investissement dans les PME. Mode d'emploi. Publié le 17-11-2016 à 1706 ISF voici comment évaluer au mieux vos actifs pour diminuer la note fiscale Réorganiser votre patrimoine afin d'en diminuer la valeur taxable est la première des mesures à prendre pour diminuer votre impôt de solidarité sur la fortune ISF. Nos conseils étape par étape. Publié le 14-11-2016 à 1743 Quatre cadeaux de fin d'année pour alléger sa feuille d'imposition C'est la dernière ligne droite pour souscrire des placements susceptibles de minorer votre prochaine feuille d'imposition. En voici quatre. Publié le 07-11-2016 à 0800 Miser sur la Bourse, un bon moyen de réduire sa note fiscale Détenir des titres de sociétés s'apparente parfois à faire un tour de grand huit. Opter pour des enveloppes à l'abri du fisc ou des placements assortis d'un avantage fiscal à l'entrée est un gage de sérénité. Publié le 07-11-2016 à 0740 Préparer sa retraite permet d'alléger ses impôts L'épargne retraite dope vos revenus futurs tout en réduisant votre revenu imposable chaque année. Avantageux! Mais sa mécanique fiscale complexe se révèle d'un maniement délicat. Publié le 07-11-2016 à 0720 Pour payer moins d'impôts, investissez dans la pierre Placer ses économies dans l'immobilier locatif permet souvent de minorer son impôt sur le revenu. Evaluez la formule qui vous convient en fonction du type de contrepartie qu'elle présente. Publié le 07-11-2016 à 0650 Pour payer moins d'impôts, faites le plein d'enveloppes "défiscalisées" Plusieurs plans d'épargne permettent de capitaliser des revenus sans que ceux-ci ne soient imposés, tant qu'on ne les casse pas avant le terme prévu. Publié le 04-11-2016 à 2200 Défiscalisation, mode d'emploi Les niches fiscales qui abondent dans notre système se trouvent plafonnées à hauteur de 10000 euros. Voici les mécanismes à connaître pour atteindre ce plafond, en fonction de votre profil d'épargnant. Publié le 04-11-2016 à 2130 Placements les bons plans pour alléger ses impôts Découvrez comment profiter au mieux des avantages fiscaux procurés par certains investissements immobiliers et financiers. Il n'y a pas de temps à perdre vous avez jusqu'au 31 décembre pour agir. Publié le 04-11-2016 à 2000 Défiscalisation et immobilier tout ce que vous avez toujours voulu savoir sur le régime du déficit foncier Pour réduire vos impôts, il existe six régimes différents d'investissement dans l'immobilier, avec chacun leurs avantages et leurs inconvénients. Aujourd'hui, focus sur l'achat d'un bien avec travaux pour le louer. Grâce à lui, votre revenu taxable va diminuer. Explications. Mis à jour le 10-10-2016 à 0832 Voici un placement dont vous ne connaîtrez la performance que dans 10 à 25 ans ! Investir dans une tontine a du sens, notamment pour se préparer un capital pour la retraite ou pour les épargnants redevables de l'ISF. Nos explications et nos conseils. Mis à jour le 03-10-2016 à 1440 Les plus lus OpinionsLa chronique du Pr Gilles PialouxLa chronique de Pierre AssoulinePierre AssoulineEditoAnne RosencherChroniquePar Gérald Bronner Le foyer fiscal peut être constitué d’un couple marié ou d’un célibataire selon la configuration en présence. Or, la défiscalisation est un sujet qui intéresse la majorité au regard de la pression relativement élevée en France. Dans ce contexte, la législation française est peu complaisante à l’égard des célibataires bien rémunérés, d’où l’intérêt de songer à une optimisation fiscale. Sommaire de l’articleshowUn célibataire paie plus d’impôts comparés aux autresÉpargner pour payer moins d’impôtsQuestions associées Plusieurs dispositifs leur offrent néanmoins la possibilité de réduire leurs impôts. Il est essentiel de connaître leur fonctionnement afin de bénéficier d’une fiscalité avantageuse. Un célibataire paie plus d’impôts comparés aux autres Il s’agit d’une situation un peu rocambolesque. En France, les célibataires tendent à payer davantage d’impôts que les autres. Ils font partie des contribuables les plus taxés conformément aux dispositions légales en vigueur. C’est pourquoi la défiscalisation est une thématique qui tient en haleine cette catégorie socioprofessionnelle. Plusieurs astuces leur permettent en effet de payer moins d’impôts à condition de bien maîtriser l’application des textes. Investir et épargner figurent ainsi parmi les principaux moyens avancés par les spécialistes de la défiscalisation. Investissement dans une entreprise Les entreprises innovantes soumises à l’impôt sur les sociétés constituent un support d’investissement intéressant pour les célibataires. En effet, la fiscalité est très incitative dans ce contexte. Les célibataires bénéficient notamment d’une réduction d’impôts à hauteur de 18 % des sommes versées au capital de ces entreprises. Le fait d’investir dans une entreprise apparaît comme un bon moyen de faire fructifier son capital tout en réduisant ses impôts. Lors d’une souscription au capital d’une PME, les célibataires voient également leurs impôts réduits à hauteur de 25 %, avec un plafonnement à 50 000 €. Un célibataire peut aussi reprendre une petite entreprise ou une PME afin de bénéficier d’une réduction d’impôt de 25 %. Investissement dans l’immobilier L’immobilier demeure l’un des supports d’investissement les plus appréciés par les particuliers. Il présente l’avantage d’être lucratif tout en assurant une gestion facile. L’investissement dans l’immobilier fournit également une fiscalité avantageuse dans bien des cas, y compris pour les célibataires. La défiscalisation est accessible aux propriétaires bailleurs à travers le statut LMNP ou loueur de meublé non professionnel. Ainsi, les revenus locatifs feront l’objet d’un abattement forfaitaire fixé à 50 %. Que vous soyez célibataire ou non, vous pouvez bénéficier d’une réduction d’impôt de 11 % du prix de votre logement, plafonné à 300 000 €, en vous appuyant sur le dispositif Censi-Bouvard. D’autres dispositifs s’offrent aux propriétaires occupants le dispositif Pinel, le dispositif Duflot et le dispositif Scellier. Lire aussi Pourquoi paie-t-on moins d’impôts en se mariant ? Épargner pour payer moins d’impôts L’épargne est certainement l’une des stratégies les mieux adaptées aux célibataires pour se constituer un patrimoine. D’ailleurs, le dispositif d’épargne salariale convient bien à la situation des célibataires. Les experts recommandent de mettre les sommes perçues dans cette démarche, au titre de la prime d’intéressement. Vous devez notamment les affecter à un plan d’épargne salariale, PERCO ou PEE, pour échapper à une imposition assez significative. Opter pour un PERP ou plan d’épargne retraite populaire, vous permet aussi de réduire le montant de vos revenus imposables. Une partie est affectée au PERP en profitant de la fiscalité avantageuse associée à celle-ci. Questions associées Comment payer moins d’impôts PACS ?Comment faire baisser le revenu fiscal de référence ?Où placer son argent quand tous les livrets sont pleins ? 1. Utilisez les REER et les CELI De tous les conseils fiscaux qui suivent, c’est le plus important — après tout, c’est la façon numéro un de contrecarrer le fisc. Ce graphique montre, sur 40 ans, qu’un REER auquel on verse des cotisations hebdomadaires de 100 dollars croît beaucoup plus rapidement qu’un compte d’épargne ordinaire assujetti à l’impôt. Économies d’impôt Plus vous gagnez et plus vous cotisez, plus vous épargnez. 2. À ne pas faire Vous n’avez pas à acheter de logiciel d’impôt pour utiliser le service IMPÔTNET. L’Agence du revenu du Canada liste plusieurs programmes en ligne homologués et 100 % gratuits qui sont compatibles avec ses systèmes voir 3. Gardez les obligations dans votre REER Vous avez atteint la limite de cotisation à votre REER et à votre CELI? Vous êtes un champion! Il est temps de commencer à investir ailleurs que dans ces comptes à l’abri de l’impôt. Quoi que vous fassiez, laissez les obligations et les titres à revenus fixes à l’intérieur de votre REER. Économies d’impôt Des dizaines de milliers de dollars pour un portefeuille important, surtout si l’on tient compte de la capitalisation. 4. Liquidez vos pertes Devoir vendre à perte un investissement immobilier ou un titre perdant n’est pas agréable — mais il y a un côté positif. Vous pouvez utiliser cette perte, appelée perte en capital, pour diminuer les gains en capital générés par d’autres placements pendant l’année. Économies d’impôt La somme épargnée dépend du nombre d’étoiles montantes et de poids morts que contient votre portefeuille, mais elle peut être considérable. 5. À ne pas manquer! Vous avez acheté un laissez-passer de transport en commun? S’il couvre au moins 28 jours consécutifs, vous pouvez réclamer 15 % 12,5 % après abattement du Québec de sa valeur — et il n’y a aucune limite quant à la somme réclamée. 6. Simulez» une perte Il y a un moyen facile — et parfaitement légal — de contourner la redoutée règle de perte apparente» de l’Agence du revenu du Canada. Vous ne pouvez pas vendre un titre perdant pour demander une perte en capital, puis le racheter immédiatement. Mais vous pouvez vendre un fonds indiciel négociable en Bourse FINB dont le rendement est mauvais, demander une perte en capital et acheter un FINB similaire, mais non identique. Économies d’impôt Peuvent être importantes, mais assurez-vous de respecter les règles. 7. Investissement par le conjoint dont le revenu est le plus modeste Vous voulez que vos gains en capital soient imposés au plus bas taux possible? Faites faire tous les investissements par le membre de votre couple dont le revenu est plus modeste pendant que vous assumez les dépenses courantes du ménage. Économies d’impôt Peut-être des milliers de dollars. Ça dépend du rendement de vos investissements et de la différence entre vos revenus respectifs. 8. Demandez soigneusement la Baisse d’impôt pour les familles La somme que vous épargnez grâce à la Baisse d’impôt pour les familles dépend de la différence entre les revenus imposables respectifs des conjoints. Lorsque celui dont le revenu est plus élevé fait une cotisation REER, il en résulte une diminution de son revenu imposable parce que la somme que vous avez cotisée ne compte pas. Cela pourrait en retour réduire la différence entre vos revenus respectifs, et par conséquent la somme que vous obtenez grâce à la Baisse d’impôt. 9. Épargnez grâce à un REER de conjoint Vous avez des droits de cotisation REER non utilisés et un conjoint? Essayez ceci créez un compte REER de conjoint et faites des cotisations au nom du membre du couple dont le revenu est plus modeste. Les avantages seront les mêmes que si vous cotisiez à votre propre REER remboursement d’impôt pour les cotisations, mais voici l’astuce lors du retrait ultérieur de l’argent, celui-ci sera imposé à un taux inférieur, en fonction du revenu plus modeste de votre conjoint. Cette stratégie n’est pas recommandée pour les conjoints de de fait. De plus, vous devez faire attention au délai minimum de 3 ans ! 10. À ne pas faire! L’efficacité fiscale ne devrait jamais être la principale raison motivant l’achat d’un placement. Commencez par bien composer votre actif, en tenant compte de votre tolérance au risque et de vos objectifs d’investissement, puis recherchez les avantages fiscaux. 11. On peut déduire ça?! Pertes de jeu Si le jeu est votre gagne-pain principal, vous pourriez déduire vos pertes à titre de perte d’entreprise. 12. Vous pouvez aussi déduire ceci Location d’un banjo Les musiciens professionnels peuvent déduire les frais de location et d’assurance de leurs instruments. Tout le monde en place pour un rigodon! 13. Partagez votre revenu De nombreuses prestations de l’État sont fondées sur le revenu, alors transférer une partie du revenu au conjoint qui gagne moins peut aider celui qui gagne plus à réduire ses impôts et à obtenir davantage. Par exemple, si vous avez tous les deux 60 ans ou plus et que vous recevez des paiements de la RRQ Régie des rentes du Québec, le conjoint qui gagne plus peut choisir d’attribuer jusqu’à 50 % de son revenu du RRQ à celui qui gagne moins. 14. Retraité? Continuez d’utiliser le CELI Vous pouvez continuer de cotiser à votre CELI — mais pas à votre REER — passé l’âge de 71 ans. Et contrairement au FERR, il n’y a pas de retrait annuel obligatoire. Chaque membre d’un couple âgé peut investir annuellement 5 500 $ dans son CELI, soit au total 11 000 $, lesquels peuvent provenir de retraits de FERR ou de régimes d’épargne non enregistrés. 15. À ne pas manquer! Pour les Canadiens qui y ont droit, l’argent investi dans un régime enregistré d’épargne-invalidité REEI fructifie à l’abri de l’impôt et peut rapporter un rendement impressionant de 300 %. 16. Dévalisez vos REER pour acheter une maison Si vous et votre conjoint êtes de nouveaux acheteurs, vous pouvez tous les deux retirer jusqu’à 25 000 $ pour la mise de fonds — sans payer un sou d’impôt. 17. À ne pas faire! Si votre conjoint bénéficie d’un taux d’imposition inférieur au vôtre, pensez-y à deux fois avant de lui donner des placements ou d’investir en son nom si celui-ci envisage de vendre ces placements. En effet, tous les intérêts, dividendes et gains ou pertes en capital vous seront réattribués, même si la vente survient des années plus tard. 18. Demandez la Prestation universelle pour la garde d’enfants PUGE Les parents ayant des enfants de moins de 6 ans ont maintenant droit à une prestation mensuelle pouvant atteindre jusqu’à 160 $ par enfant. Et ceux dont les enfants ont entre 6 et 17 ans peuvent dorénavant recevoir une nouvelle prestation mensuelle de 60 $ par enfant. Si c’est la première année que vous demandez la PUGE, assurez-vous de remplir une Demande de prestations canadiennes pour enfants formulaire RC66. 19. Investissez au nom de vos enfants Disons que vous donnez 100 000 $ à votre fille de 5 ans et qu’elle utilise cette somme pour acheter des actions bancaires à son nom. Lorsqu’elle aura 18 ans, ces actions vaudront peut-être 200 000 $. Elle pourrait alors encaisser annuellement pour 20 000 $ d’actions et payer à son propre taux, beaucoup plus bas, l’impôt sur les gains en capital provenant de cette croissance. Attention aux règles d’attribution relatives aux dividendes! 20. On peut déduire ça ?! Matériel de chasse au trésor Déduisez les frais liés à votre détecteur de métaux — chercher un trésor enfoui est une entreprise commerciale. Vous devrez toutefois vous imposer sur la vente de vos joyaux. 21. Vous pouvez aussi déduire ceci! Garde d’enfants Déduisez vos frais de garde d’enfants si vous devez, le soir, travailler, aller à l’école ou divertir des clients. 22. Vous avez une société par actions ? Épargnez GROS quand vous vendez L’État aime encourager les petites entreprises, alors il est disposé à vous donner une exemption pour gains en capital unique de 800 000 $ au moment de la vente de vos actions. 23. Déduisez votre chalet en tant que résidence principale L’exemption pour résidence principale, qui vous permet de vendre votre maison sans payer d’impôt sur les gains en capital pour sa valeur accrue, est l’un des avantages fiscaux les plus payants. Mais saviez-vous que vous pouvez l’appliquer à votre chalet? 24. À ne pas faire! De nombreux travailleurs autonomes paient leurs enfants ou leur conjoint pour qu’ils fassent du travail pour l’entreprise familiale, dans le but de fractionner le revenu et de réduire le fardeau fiscal global de la famille. Mais ne devenez pas gourmand et ne versez pas un salaire annuel de 50 000 $ à votre ado de 16 ans. Vous ne récolterez qu’un contrôle fiscal. 25. Gagnez de l’argent pour financer les études Que diriez-vous si on vous offrait un rendement de 20 % +10 % au Québec pour chaque dollar que vous mettez de côté afin de payer les études post-secondaires de votre enfant? Eh bien, c’est exactement ce que vous permet de faire un régime enregistré d’épargne-études REEE les premiers 36 000 $ maximum 2 500 $ par année que vous y cotisez donnent droit la Subvention canadienne pour l’épargne-études SCEE, qui correspond à 20 % + 10 % au Québec de cette somme. 26. Dopez vos dons de charité Si vous faites partie de ces gens louables qui prévoient de donner la majeure partie de leur succession à une œuvre caritative à leur décès, voici une bonne nouvelle. Vous pouvez réduire substantiellement votre facture fiscale — et léguer davantage d’argent aux organismes de bienfaisance de votre choix — en faisant don d’actions plutôt que d’argent comptant pendant que vous êtes en vie. C’est qu’en donnant des actions, vous obtiendrez le même crédit d’impôt que si vous faisiez un don en espèces, mais vous n’aurez pas à vous imposer sur le gain en capital. 27. À ne pas manquer! Si ni vous ni votre conjoint n’avez fait de don de charité depuis 2007, vous pouvez demander le super crédit pour premier don de bienfaisance, et obtenir 25 % de plus. Il n’est offert que jusqu’en 2017, le don doit être en espèces, et seuls les premiers 1 000 $ seront admissibles. Cet article est originalement paru dans MoneySense. Il a été traduit par Claude Aubin et révisé par Marc Bachand et Nicolas Lemelin de l’Université du Québec à Trois-Rivières. Vous vous mariez ou vous pacsez, cette situation entraîne des changements dans les modalités de déclaration de vos revenus, le calcul et le paiement de vos impôts. Avec le prélèvement à la source, vous devez également signaler votre mariage ou pacs dans les 60 jours suivant l'événement sur le service "Gérer mon prélèvement à la source" de votre "espace particulier". Ce signalement permet d'adapter en temps réel votre taux de prélèvement et, si vous en avez, vos acomptes contemporains.

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